بزرگترین صرافی ارز دیجیتال فیلیپین، Coins.ph، گفته می شود که با اقدامات نظارتی بانک مرکزی روبرو خواهد شد

این صرافی که بیش از 18 میلیون مشتری دارد، گفته می‌شود که معاملات تجاری مربوط به شرکت‌های بازی و قمار محدود خارج از کشور را انجام می‌دهد.

دو نفر از افراد مطلع گفتند که Coins.ph، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در فیلیپین، با اقدامات تنبیهی از سوی تنظیم کننده های مالی در بانک مرکزی این کشور مواجه است.

به گفته یکی از افراد، تخلفاتی که گفته می‌شود شامل ارائه خدمات به شرکت‌های قمار فراساحلی می‌شود، به اندازه‌ای جدی است که مجوز فعالیت این شرکت 12 ساله سلب شود، که به گفته یکی از افراد، باعث ایجاد «زلزله» در اکوسیستم رمزنگاری فیلیپین می‌شود.

این صرافی که بیش از 18 میلیون مشتری دارد، حجم معاملات 24 ساعته نقدی حدود 50 میلیون دلار دارد و حدود 75 تا 80 درصد نقدینگی پزو به استیبل کوین در فیلیپین را کنترل می کند، معامله ای کلیدی در چهارمین دریافت کننده بزرگ حواله در جهان.

بر اساس گزارش کمیسیون فیلیپینی های خارج از کشور، بیش از 10.8 میلیون فیلیپینی در خارج از کشور زندگی می کنند، اگرچه اکثر آنها از بانک ها و خدمات انتقال پول برای بازگرداندن درآمدهای خود استفاده می کنند که حدود 43 میلیارد دلار در سال است.

گزارش شده است که در ابتدای این ماه، Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) محدودیت هایی را برای سپرده گذاری به صرافی های انجام شده از طریق شرکت اصلی کیف پول Coins.ph، DCPay فیلیپین اعمال کرد.

این محدودیت‌ها به دنبال خروج چندین کارمند بلندپایه رعایت مقررات، از جمله افسر ارشد پیروی، Lexi Herrera، رئیس نظارت بر تراکنش‌های مبارزه با پولشویی (AML) و کریس بیانو، افسر گزارش‌دهنده پولشویی، Irish Calagui است.

نه Coins.ph و نه بانک مرکزی فیلیپین به درخواست‌ها برای اظهار نظر تا زمان انتشار پاسخ ندادند.

کمی بیش از یک سال پیش، بانک مرکزی استفاده از برنامه های کیف پول الکترونیکی برای مقاصد قمار را محدود کرد و از موسسات تحت نظارت خود خواست دسترسی درون برنامه ای به سایت های قمار را قطع کنند.

به گفته مردم، در نتیجه، چندین نهاد قمار به Coins.ph مهاجرت کردند. به گفته شخص سومی که با فرآیندهای نظارتی بانک مرکزی آشناست، این حرکت مزیت دیگری را به همراه داشت که به شرکت ها امکان دسترسی به ارزهای دیجیتال و استیبل کوین برای پرداخت شرکای خارج از کشور را داشت.

محدودیت اخیر Coins.ph بر خلاف تعلیق‌های موقتی که معمولاً برای شرکت‌کنندگان در بازار به دلیل عدم رعایت الزامات توان عملیاتی یا تأخیر اعمال می‌شود، محدود به زمان نبود. یکی از افراد گفت در این مورد دلیلی ارائه نشد.

Coins.ph یکی از اولین کیف پول ها و صرافی های رمزنگاری در فیلیپین بود و بعدها به ارائه خدمات مالی گسترده تر پرداخت.

در ژانویه 2019، شرکت فناوری اندونزیایی Gojek، Coins.ph را به قیمت 95 میلیون دلار خریداری کرد. Coins.ph بعداً به وی ژو که قبلاً مدیر مالی بایننس بود فروخته شد.

استیبل کوین‌های RWA متنوع، بازدهی 5-7 درصدی را از اعتبار واقعی حفظ می‌کنند، زیرا سرمایه ارزهای دیجیتال به 4 درصد کاهش می‌یابد. GENIUS عملکرد را خارج از زنجیره افزایش می دهد. TAM در 3 سال به 4 میلیارد دلار افزایش می یابد.