ممنوعیت تازه بانک مرکزی برای معاملات آنلاین طلا؛ هشدار به مؤسسات اعتباری
بانک مرکزی ارائه هرگونه خدمات خرید و فروش برخط طلا از سوی مؤسسات اعتباری را ممنوع اعلام کرد و نسبت به برخورد نظارتی با مؤسسات متخلف و مدیران آن‌ها هشدار داد.
بانک مرکزی ارائه هرگونه خدمات خرید و فروش برخط طلا از سوی مؤسسات اعتباری را ممنوع اعلام کرد و نسبت به برخورد نظارتی با مؤسسات متخلف و مدیران آن‌ها هشدار داد.
سفیر ارجان-گروه اقتصادی: در پی اقدام برخی مؤسسات اعتباری در تمهید و تسهیل شرایط خرید و فروش برخط طلا بین آحاد جامعه، این اقدام مغایر با اهداف و سیاست‌های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران محسوب شده و بعضاً به‌عنوان عامل مخرب، بازدارنده و تضعیف‌کننده اجرای سیاست‌های کنترلی و نظارتی این بانک عمل می‌کند.
بر اساس این گزارش، با عنایت به ماهیت معاملات برخط طلا از منظر امکان تبدیل سریع وجوه ریالی به دارایی با قابلیت حفظ ارزش، معاملات مزبور می‌تواند بستر بالقوه‌ای برای فرآیند لایه‌گذاری و اختفای منشأ وجوه فراهم کند؛ به‌ویژه در مواردی که تراکنش‌ها به صورت متعدد، خرد و در بازه‌های زمانی کوتاه انجام شود.
همچنین پایین بودن حداقل مبلغ خرید طلا و امکان انجام معاملات متعدد و برخط، ریسک انجام تراکنش‌های خرد ساختاریافته با هدف دور زدن کنترل‌های مبارزه با پولشویی و کاهش حساسیت سامانه‌های نظارتی را افزایش می‌دهد.
بانک مرکزی همچنین تأکید می کند ارائه چنین خدماتی به هر نحوی از انحاء توسط مؤسسات اعتباری مطلقاً ممنوع است. لذا در صورت مباشرت یا مشارکت مؤسسه اعتباری به هر طریقی در عرضه خدمات خرید و فروش برخط طلا، باید ارائه خدمات موصوف به‌طور کامل متوقف شود. در غیر این صورت، بلافاصله اقدامات نظارتی و انتظامی مقتضی وفق قوانین و مقررات ناظر، در قبال آن بانک و مدیران ذی‌ربط در دستور کار قرار خواهد گرفت.
مراتب طی بخشنامه شماره ۱۷۵۶۷۱ مورخ ۱۳ مهر به شبکه بانکی اعلام شده است.
معاون امور مقابله و هماهنگی حقوقی ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز از نهایی شدن سامانه ناظر معاملات آنلاین طلا خبر داد و گفت: پس از اتصال آزمایشی یکی از سکوها، سایر سکوهای خرید و فروش طلای آنلاین نیز باید به این سامانه متصل شوند و سکوهای متخلف متوقف خواهند شد.
قیمت طلای جهانی امروز سه‌شنبه ۱۴ مهر با وجود نوسانات نزولی، بالای ۴۱۰۰ دلار باقی ماند و در محدوده ۴۱۲۳ دلار معامله شد؛ حمایت بانک‌های مرکزی همچنان ادامه دارد.
بانک مرکزی برای افتتاح حساب جدید افرادی که بیش از ۱۰ حساب فعال یا فعال‌مسدود دارند، بررسی هدف، شغل، درآمد و گردش حساب را الزامی کرده است.