أكبر منصة لتداول العملات الرقمية في الفلبين، Coins.ph، يُقال إنها ستواجه إجراءات رقابية من البنك المركزي

يُقال إن هذه المنصة، التي تضم أكثر من 18 مليون مستخدم، تُجري معاملات تجارية مرتبطة بشركات ألعاب وقمار محدودة خارج البلاد.

قال شخصان مطلعان على الأمر إن Coins.ph، وهي أكبر بورصة للعملات المشفرة في الفلبين، تواجه إجراءات عقابية من المنظمين الماليين في البنك المركزي في البلاد.

إن الانتهاكات المزعومة، والتي تشمل تقديم الخدمات لشركات المقامرة الخارجية، خطيرة بما يكفي لإلغاء ترخيص الشركة البالغة من العمر 12 عامًا، مما تسبب في "زلزال" في النظام البيئي للعملات المشفرة في الفلبين، وفقًا لأحد الأشخاص.

ويبلغ حجم التداول النقدي للبورصة، التي تضم أكثر من 18 مليون عميل، حوالي 50 مليون دولار على مدار 24 ساعة، وتتحكم في حوالي 75-80 في المائة من سيولة البيزو إلى العملة المستقرة في الفلبين، وهي تجارة رئيسية في رابع أكبر متلقي للتحويلات في العالم.

ووفقا للجنة الفلبينيين في الخارج، يعيش أكثر من 10.8 مليون فلبيني في الخارج، على الرغم من أن أغلبهم يستخدمون البنوك وخدمات تحويل الأموال لإعادة أرباحهم إلى الوطن، والتي تبلغ حوالي 43 مليار دولار سنويا.

في وقت سابق من هذا الشهر، أفادت التقارير أن Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) فرضت قيودًا على الودائع في البورصات التي تتم من خلال شركة المحفظة الأم لـ Coins.ph، DCPay Philippines.

وتأتي القيود في أعقاب مغادرة العديد من كبار موظفي الامتثال، بما في ذلك كبير مسؤولي الامتثال ليكسي هيريرا، ورئيس مراقبة معاملات مكافحة غسيل الأموال (AML)، ومسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال في شركة Irish Calagui كريس بيانو.

ولم يستجب Coins.ph ولا البنك المركزي الفلبيني لطلبات التعليق حتى وقت كتابة المقالة.

منذ أكثر من عام بقليل، قام البنك المركزي بتقييد استخدام تطبيقات المحفظة الإلكترونية لأغراض المقامرة وطلب من المؤسسات الخاضعة لإشرافه قطع الوصول داخل التطبيق إلى مواقع المقامرة.

ونتيجة لذلك، هاجرت العديد من كيانات المقامرة إلى Coins.ph، وفقًا للأشخاص. وفقًا لشخص ثالث مطلع على العمليات التنظيمية للبنك المركزي، كان لهذه الخطوة فائدة إضافية تتمثل في منح الشركات إمكانية الوصول إلى العملات المشفرة والعملات المستقرة للدفع للشركاء الأجانب.

لم يكن الحظر الأخير الذي فرضته Coins.ph محدودًا بفترة زمنية، على عكس عمليات التعليق المؤقتة التي يتم فرضها عادةً على المشاركين في السوق بسبب عدم الامتثال لمتطلبات الإنتاجية أو زمن الاستجابة. وقال أحد الأشخاص إنه لم يتم تقديم أي سبب في هذه الحالة.

كانت Coins.ph واحدة من أولى محافظ وبورصات العملات المشفرة في الفلبين، ثم توسعت لاحقًا لتشمل تقديم الخدمات المالية.

في يناير 2019، استحوذت شركة التكنولوجيا الإندونيسية Gojek على موقع Coins.ph مقابل 95 مليون دولار. تم بيع Coins.ph لاحقًا إلى Wei Zhu، المدير المالي السابق لـ Binance.

تحافظ العملات المستقرة RWA المتنوعة على عائد بنسبة 5-7٪ على الائتمان الحقيقي مع انخفاض رأس المال المشفر إلى 4٪. تعمل GENIUS على زيادة الأداء خارج السلسلة. يزيد TAM إلى 4 مليارات دولار في 3 سنوات.