بنك أوف أمريكا متورط في فضيحة كبيرة كما تم فتح إيران وروسيا لهذه القضية

فرضت السلطات الأمريكية غرامة قدرها 1.2 مليار دولار على بنك أوف أمريكا لفشله في مكافحة غسيل الأموال. كما قام هذا البنك بتسوية القضية المتعلقة بانتهاك العقوبات المفروضة على إيران وروسيا من خلال الموافقة على دفع غرامة.

أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية يوم الثلاثاء أنها فرضت غرامة قدرها 1.2 مليار دولار على بنك أوف أمريكا لعدم امتثاله للوائح مكافحة غسيل الأموال.

وقال وزير الخزانة الأمريكي سكوت بيسانت في بيان: "عندما يفشل بنك بهذا الحجم في الوفاء بالتزاماته المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال والامتثال للعقوبات، فإن العواقب تذهب إلى ما هو أبعد من البنك نفسه وتعرض النظام المالي الأمريكي بأكمله لمخاطر كبيرة من التمويل غير القانوني".

وأضاف أن "إجراءات اليوم تبعث برسالة واضحة مفادها أنه حتى أكبر المؤسسات المالية ليست فوق القانون".

وقالت وزارة الخزانة إن بنك أوف أمريكا، ثاني أكبر بنك في الولايات المتحدة، وافق أيضًا على دفع 11.6 مليون دولار لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع للوزارة. ويتناول الاتفاق "انتهاكات محتملة للعديد من برامج العقوبات، بما في ذلك تلك المتعلقة بإيران وروسيا والمخدرات والإرهاب العالمي".

وأعلنت وزارة الخزانة في بيان لها أن شبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة للوزارة فرضت غرامة قدرها 1.2 مليار دولار بسبب "فشل بنك أوف أمريكا في التخفيف من مخاطر الأمن القومي ذات الأولوية والإبلاغ عنها، بما في ذلك شبكات غسيل الأموال الصينية والتمويل غير المشروع على طول الحدود الجنوبية الغربية".

وقالت وزارة الخزانة إن البنك فشل في الإبلاغ في الوقت المناسب عن أكثر من 5 مليارات دولار من المعاملات المشبوهة. المعاملات التي كان أكثر من مليار دولار منها تتعلق بمخاطر الأمن القومي وغيرها من أولويات مكافحة الجرائم المالية.

تشمل هذه الغرامة غرامة قدرها 750 مليون دولار (640 مليون يورو) فرضها على البنك مكتب مراقب العملة الأمريكي (OCC). وهذا المبلغ هو أكبر غرامة تفرضها هيئة مراقبة البنك الفيدرالي على الإطلاق.

وقالت وزارة الخزانة إن بنك أوف أمريكا "يعترف بأنه انتهك عمدا قانون السرية المصرفية لعام 1970". ويتطلب هذا القانون من البنوك مساعدة الحكومة على تحديد ومنع عمليات غسيل الأموال.

وقال بنك أوف أمريكا في بيان: "إن الامتثال للجرائم المالية أمر خطير، وعلينا مسؤولية القيام بذلك بشكل صحيح". "لقد عملنا مع الهيئات التنظيمية للاتفاق على غرامات الانتهاكات التي تم اقتراحها سابقًا في أمر الموافقة الصادر عن مكتب الصرف الأجنبي وشبكة التحقيق في الجرائم المالية لعام 2024."

وأضاف البنك: "لقد استثمرنا مليارات الدولارات في التكنولوجيا وخصصنا آلاف الموظفين لمحاربة الجرائم المالية. وقد قام فريقنا بتنفيذ معظم الإجراءات اللازمة للتعامل مع القضايا التي أثارتها المؤسسات الرقابية وهو ملتزم بإكمال هذه الإجراءات".

ويعتبر الإجراء الأخير ثالث أكبر غرامة في تاريخ وزارة الخزانة الأمريكية. في المقام الأول، هناك اتفاقية بقيمة حوالي 4 مليارات دولار أبرمتها هذه الوزارة عام 2023 مع منصة Binance، أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم. وسيتبع ذلك صفقة بقيمة حوالي 3 مليارات دولار مع بنك تي دي الكندي العام المقبل.

وكانت كلا الاتفاقيتين جزءًا من جهود إدارة جو بايدن لمكافحة غسيل الأموال. تهدف الإجراءات الأوسع التي اتخذتها الإدارة أيضًا إلى تحسين الامتثال التنظيمي في صناعة العملات المشفرة.

في عام 2024، حُكم على مؤسس Binance، Changpeng Zhao، بالسجن لمدة أربعة أشهر بعد اعترافه بالذنب في الفشل في منع غسل الأموال على المنصة. وقال ممثلو الادعاء إن المجرمين استخدموا البورصة لنقل الأموال المتعلقة بالاعتداء الجنسي على الأطفال وتهريب المخدرات والإرهاب.