الاحتيال الرقمي ينافس تجارة الكوكايين؛ انتقال السلطة في الاقتصاد السري

أدى توسّع الذكاء الاصطناعي وتشكّل أسواق سرية للخدمات الإجرامية وتطوير البنى التحتية المالية القائمة على العملات الرقمية إلى تهيئة الظروف التي تمكّن شبكات الاحتيال من العمل بكلفة أقل وسرعة أكبر.

بحسب مراسل مهر؛ يشهد الاقتصاد العالمي للاحتيال الرقمي تحولاً تتجاوز أبعاده الزيادة في عدد الجرائم الإلكترونية. إن التوسع في استخدام الذكاء الاصطناعي، وتشكيل الأسواق السرية لتزويد الخدمات الإجرامية، وتطوير البنية التحتية المالية القائمة على العملات المشفرة، قد وفر الظروف اللازمة لشبكات الاحتيال المنظمة للعمل بتكلفة أقل، وأسرع، وأقل اعتمادا على البنية التحتية المادية. وفي هذا الصدد، يوضح تقرير بلومبرج البحثي، الصادر في 10 أكتوبر 2026، أن هذه التطورات حولت تدريجيا البنية التقليدية للاحتيال المنظم إلى صناعة مجزأة ومرنة وعابرة للحدود الوطنية.

ويقدر التحالف العالمي لمكافحة الاحتيال أن ضحايا الاحتيال في 42 دولة سيتكبدون خسائر إجمالية قدرها 442 مليار دولار بحلول عام 2025. ويتجاوز هذا الرقم بعض التقديرات لقيمة تجارة الكوكايين العالمية. ويمثل هذا الرقم الضرر في الدول التي شملتها الدراسة، ولا ينبغي اعتباره معادلاً للحجم المالي المؤكد لجميع شبكات الاحتيال في العالم. ومع ذلك، فإن حجم الأضرار يظهر أن الاحتيال الرقمي أصبح أحد أهم تحديات الأمن الاقتصادي وحوكمة الفضاء الإلكتروني.

صناعة الاحتيال من الشبكات المركزية إلى سوق الخدمات الإجرامية

كان النمط التقليدي لعمل شبكات الاحتيال الكبيرة، خاصة في كمبوديا وميانمار، يعتمد على إنشاء مجمعات مغلقة والاستخدام المكثف للقوى العاملة. وباستخدام هويات مزيفة وعلاقات عاطفية مزيفة وعروض استثمارية غير واقعية، قامت هذه المراكز بإغراء الضحايا لتحويل الأصول من خلال عمليات طويلة. ويظهر البحث الميداني الذي أجرته بلومبرج في أحد هذه المراكز المغلقة في كمبوديا أن هذه الأنشطة كان لها هيكل تنظيمي واضح، ونظام دفع قائم على الأداء، ومبادئ توجيهية للتدريب. وفي بعض الحالات، حصل الموظفون على ما يصل إلى ثمانية بالمائة من إيرادات الاحتيال كعمولات.

وقد أدت الضغوط التي تمارسها الشرطة والقضاء على هذه المراكز إلى تغيير نمط نشاط الشبكات الإجرامية. على سبيل المثال، خلال العملية الواسعة النطاق التي قامت بها الحكومة الكمبودية، غادر هذا البلد حوالي 250 ألف مواطن أجنبي. ومع ذلك، تظهر الأدلة المجمعة أن بعض الأنشطة الإجرامية قد تم نقلها إلى الشقق والفنادق وحتى السيارات. ويعتبر اكتشاف شبكة احتيال استثماري في الطابق الثامن عشر من أحد المباني السكنية في نيروبي مثالاً على التوسع الجغرافي لهذه الأنشطة خارج جنوب شرق آسيا.

والعامل الحاسم في هذا التحول هو تشكيل سلسلة التوريد الرقمية للخدمات الإجرامية. يمكن لشبكات الاحتيال الآن شراء البيانات الشخصية المسروقة والحسابات الجاهزة والمواقع المزيفة وبرامج انتحال الشخصية وخدمات غسيل الأموال من البائعين المستقلين. أدى تقسيم العمل هذا إلى تقليل تكلفة الدخول إلى سوق الاحتيال وجعل من الممكن استعادة الأنشطة بسرعة بعد تدخل وكالات إنفاذ القانون.

الذكاء الاصطناعي وانهيار الحواجز التقنية أمام دخول سوق الاحتيال

الدور الأهم للذكاء الاصطناعي في هذا التطور هو تقليل المهارات التقنية والموارد البشرية اللازمة لتنفيذ عمليات الاحتيال. أتاحت أدوات إنشاء المحتوى الآلي، والترجمة الفورية، وانتحال الوجه، وتوليد الأكواد البرمجية تصميم سيناريوهات مقنعة وإنشاء بنى تحتية للخداع للأشخاص الذين كانوا يفتقرون في السابق إلى القدرة التقنية اللازمة.

ويظهر التحقيق الذي أجرته شركة الأمن السيبراني "زيروفوكس" أن عدد صفحات التصيد الاحتيالي المكتشفة في المستويات المجانية لـ 9 منصات لتطوير البرمجيات وأدوات إنشاء البرامج القائمة على الذكاء الاصطناعي، تضاعف أكثر من أربعة أضعاف خلال عامين ووصل إلى 10600 صفحة. وقد تم استخدام هذه الصفحات لانتحال صفة البنوك والمتاجر وشركات الاتصالات والخدمات المالية. تكمن أهمية هذه النتيجة في أن أدوات تطوير البرمجيات المشروعة وجدت إمكانية استغلالها في عمليات التصيد الاحتيالي دون الحاجة إلى بنية تحتية إجرامية مخصصة.

كما أصبح اقتصاد هذه الخدمات تنافسياً للغاية. تأتي بعض أدوات الاستغلال مع اشتراك شهري قدره 500 دولار، وفقًا لنتائج تقرير بلومبرج. وبعبارة أخرى، فإن إرسال رسائل جماعية إلى 10000 عنوان بريد إلكتروني يكلف دولارًا واحدًا فقط، ويمكن الحصول على خدمات التصيد الأساسية مقابل أقل من 100 دولار. كما أن خدمات الترجمة الفورية بتكلفة شهرية تقل عن 20 دولارًا سهلت إمكانية ربط شبكات الاحتيال بضحايا ينتمون إلى دول مختلفة.

وفي مثل هذه الحالة، يعمل الذكاء الاصطناعي على زيادة إنتاجية العمليات الإجرامية من خلال تقليل تكلفة إنتاج محتوى مزيف وزيادة القدرة على تخصيص الرسائل. ونتيجة هذا التطور هي إمكانية تنفيذ عدد أكبر من سيناريوهات الاحتيال في وقت واحد بموارد أقل.

الأسواق السرية وتشكيل سلسلة التوريد للجريمة العابرة للحدود الوطنية

وتعد حالة منصة "Xinbi ضمانة" باللغة الصينية مثالا واضحا على تنظيم الاقتصاد السري للاحتيال الرقمي. وفقًا لتقرير بلومبرج ومراجعة بيانات بلوكتشين بواسطة تشيناليسيس، فقد عالج هذا السوق حوالي ٢٤ مليار دولار من المعاملات قبل أن تتخذ السلطات الأمريكية إجراءات ضد قنوات تيليجرام ومحافظ العملات المشفرة الخاصة بها في سبتمبر ٢٠٢٦.

ويكشف تحليل التدفقات المالية لهذه المجموعة عن العلاقة بين موردي البيانات المسروقة، وخدمات تسجيل الحسابات، وتصميم مواقع الويب، وبرامج التزييف العميق، وشبكات غسيل الأموال. وفي أمثلة المعاملات المكتشفة، دفع أحد المشترين 834 دولارًا لتلقي البيانات، وقام مشتري آخر بتحويل 9150 دولارًا إلى بائع برامج الذكاء الاصطناعي والتزوير العميق.

وتكمن أهمية هذه الأسواق في قدرتها على استبدال الموردين وقنوات الاتصال الخاصة بهم بسرعة. تشير التقارير إلى أن بعض البائعين نقلوا أعمالهم إلى قنوات أخرى بعد إغلاق ضمان Xinbi. ويضمن مثل هذا الهيكل أن إغلاق السوق لا يؤدي بالضرورة إلى وقف الخدمات الإجرامية ذات الصلة، ويمكن للشبكات النشطة أن تستمر في العمل من خلال طرق بديلة.

عولمة الاحتيال وارتباطها بالاتجار بالبشر

كما كان للتوسع الجغرافي لشبكات الاحتيال عواقب مباشرة على التعامل مع الاتجار بالبشر. وتظهر البيانات التي قدمها الإنتربول أن عدد الجنسيات التي تم تحديدها بين الأشخاص الذين تم القبض عليهم في مراكز الاحتيال وصل إلى 89 جنسية، وقد زاد هذا الرقم أكثر من خمسة أضعاف مقارنة مع بداية عام 2023.

ويشير هذا التطور إلى التوسع في تجنيد الموارد البشرية وضحايا الاستغلال في الشبكات الإجرامية. وفي بعض المراكز، يضطر الأشخاص إلى القيام بعمليات احتيال. لذلك، من المهم جدًا الاعتراف بالوضع القانوني للأشخاص المعتقلين. وشددت أليسون بيتلوك، مديرة البرنامج الإلكتروني لمركز ستيمسون، على ضرورة التحقيق في وضع العاملين في هذه المراكز كضحايا محتملين للاتجار بالبشر.

كما تظهر التجربة النيجيرية التحول التدريجي لبعض الأنشطة إلى أسواق العمل المحلية. وفي عملية 2024 في لاغوس، تم اعتقال أكثر من 700 مشتبه به في منشأة مكونة من خمسة طوابق. وتشير التقارير إلى أن المديرين الصينيين يتعاونون مع القوات المحلية ويستخدمون الهويات المولدة بالذكاء الاصطناعي في هذا المجمع.

أزمة مسؤولية المنصات وعدم كفاءة المواجهة لكل حالة على حدة

أدى انتشار الاحتيال الرقمي إلى وضع شركات التكنولوجيا والمؤسسات المالية تحت ضغط متزايد. على سبيل المثال، أعلنت شركة ميتا أنها أزالت أكثر من 16 مليون حساب مرتبط بمراكز الاحتيال الرقمي على فيسبوك وإنستغرام بحلول عام 2025. كما قامت الشركة بإزالة 65 مليون إعلان احتيالي، تم اكتشاف 94% منها قبل أن يبلغ عنها المستخدمون.

ومع ذلك، فإن السرعة التي يتم بها إنشاء الحسابات البديلة تحد من فعالية التدابير المخصصة. وفي المجال المالي، تواجه البنوك أيضًا المشكلة الصعبة المتمثلة في المعاملات التي يوافق عليها ضحايا الاحتيال شخصيًا. دفعت البنوك البريطانية 354.3 مليون جنيه إسترليني لضحايا عمليات الاحتيال في تحويل الأموال المصرح بها العام الماضي، في حين بلغ إجمالي المبلغ المسروق من خلال الاحتيال في الدفع 1.28 مليار جنيه إسترليني، وفقًا لبيانات من UK Finance.

كما قدمت حكومة سنغافورة مثالاً على محاولة إعادة توزيع مسؤولية الوقاية والتعويض بين الجهات الفاعلة في سلسلة الخدمات الرقمية من خلال اعتماد إطار المسؤولية المشتركة للبنوك وشركات الاتصالات. ويشير هذا النهج إلى أن تنظيم الاحتيال الرقمي ينتقل تدريجياً من التركيز على ملاحقة مرتكبي الجرائم إلى تحديد واجبات وقائية لمقدمي البنية التحتية.

ضرورة إعادة النظر في بنية التعامل مع الجرائم الرقمية

وأخيرا، تظهر التطورات الأخيرة أن الذكاء الاصطناعي يعمل على تغيير الاقتصاد التشغيلي للجريمة المنظمة. وقد أدى خفض تكلفة إنتاج أدوات الخداع وتوسيع أسواق توريد الخدمات الإجرامية وإمكانية النقل السريع للأنشطة بين البلدان إلى زيادة القدرة على إعادة بناء شبكات الاحتيال، وتواجه تدابير الإنفاذ التي تقتصر على إغلاق المراكز أو حذف حسابات المستخدمين تحدي الفعالية.

وأهم الآثار السياسية لهذا الوضع هو الحاجة إلى التركيز على سلسلة التوريد والبنية التحتية الاقتصادية للاحتيال. وستتطلب التدابير المضادة الفعالة التعاون المتزامن بين المؤسسات القضائية والشرطة الدولية والمؤسسات المالية والمنصات الرقمية ومقدمي خدمات الاتصالات لتحديد شبكات إمداد البيانات وأدوات انتحال الشخصية ومسارات تحويل العائدات الإجرامية. إلى جانب ذلك، ينبغي النظر في تحديد المسؤولية المتناسبة للجهات الفاعلة الرقمية وفصل الجناة عن ضحايا الاتجار بالبشر عند تصميم الآليات القانونية.

وقد يؤدي استمرار الاتجاه الحالي إلى توحيد السوق حيث يكون الوصول إلى الخدمات الإجرامية سهلاً مثل الوصول إلى الأدوات الرقمية التقليدية. والقضية الرئيسية بالنسبة للحكومات هي خلق القدرة على التدخل في البنى التحتية الاقتصادية والتكنولوجية التي تمكن من الانتشار المستمر لهذه الجرائم.